客服
我是香港创利丰贵金属交易平台黄金投资骗局的受害者，2017年11-12月我在该平台上被骗。这些非法平台以公益慈善为幌子，勾结内地会员、代理人，以指导“炒股”为名，将我们拉进微信群，再诱骗我们在上述非法平台开立账户进行现货黄金交易。短短几天，在所谓老师的指导下，我们几乎损失了所有投资资金。诈骗团伙利用相关金融监管机构对第三方支付平台管理的“漏洞”，通过第三方支付平台与第三方支付平台及其相关人员进行勾结，甚至与第三方支付平台及其相关人员进行串通，利用其支付结算渠道将诈骗资金转移、套现。
当我们意识到被骗后，通过银行对账单追溯资金流向，发现我们汇入账户的资金实际上并没有进入这些非法平台宣称的资金托管银行，也没有进入国际黄金市场参与黄金交易。我们的资金被九派天下支付有限公司（以下简称“九派”）等内地第三方支付公司以虚构网络消费为名，以“投资失败”的幌子分解转移到多个与我们无关的空壳公司或私人账户，从而达到洗钱的目的。
（北京九购科技有限公司为九派收单机构，九鼎集团子公司。经中国证监会青海证监局核准担任九州证券股份有限公司监事、北京九购科技有限公司法定代表人符业波同志与中国银联上海分公司串通利用职务之便违法犯罪，相互勾结，为非法虚拟黑平台香港创利丰洗钱）
我们在查看资金流向的时候，久派设置了各种障碍，其中有些虽然提供了支付商户，但只是空壳公司的名字，或者是假冒的商户，甚至是盗用的公司名称，这些所谓的空壳公司都在久派开设了一个虚拟账户，久派把我们的钱全部转到这个账户上，而不是同一个银行账户上，并故意制造混乱的资金池，给警方的调查制造障碍……相关事实如下：
1、九派提供的收款商户为虚假商户：我们部分受害人的资金，九派提供的收款商户为“深圳市挺锋实业有限公司”等。然而警方无法调取该公司对公账户流水，发现九派提供的相应结算资金根本没有进入该公司对公银行账户，九派把真实的资金转到了哪里？
2、九派提供的收款商户就是九派盗取资金的商户：我们部分受害者反映，九派提供的收款商户是“诚信电配（厦门）金融信息服务有限公司”，但受害者找到该公司后，被告知自己的账户被九派盗取，目前正对九派提起诉讼。
3、久派提供的商户为空壳公司：我们部分受害人的资金，久派提供的商户为“北京富盛来商贸有限公司”，但办案民警到登记地址寻找该公司时，发现其实是一块空地。收款商户为空壳公司，并不存在。不知道久派在与这家公司合作时，有没有核实和检查过其真实性和合法性？他们是如何核实和检查该商户的？
4、九派为掩盖洗钱行为，逃避监管机构调查，多次采用特殊手段将单笔5万元以上的大额转账支付业务，处理成向多张不明个人银行卡分散的小额高频次转账。经警方调查，各空壳公司及假冒商户均在九派开设虚拟账户。九派利用诈骗分子提供的多张银行卡绑定此虚拟账户，并将骗取的资金以非常规方式处理，将所有交易资金包装成正常合法的交易资金，然后直接向这些银行卡中各转入5万元，再将银行卡上的款项集中到另一商户的账户（即四方账户），再转给个人提现。
比如，2017年12月19日，某卡共有1998笔资金流转，每笔金额为5万元（此数据来自警方），这难道不是赤裸裸的洗钱行为吗？
5、九派一直辩称自己无罪，但作为第三方金融支付机构，其理应将投诉量大、有代表性的商家集中的涉嫌诈骗线索移交给法警侦查。自2017年底以来，全国各地的受害者不断向九派投诉涉案商家，但截至目前，九派并未将这些被大量投诉的特殊商家移交给公安机关侦查，而是以联系不上或取消业务合作等为由，对受害者的投诉不予理睬，默许非法交易平台诈骗猖獗，导致投诉事件集中爆发，其动机十分可疑。
6、我们的部分受害者在不同时间被香港不同的非法平台诈骗，但通过九拍转出的钱最终显示到同一个账户。如果不是同一伙骗子，那么这些账户可能是九拍为诈骗团伙提供的。在我们向九拍投诉的过程中，负责处理投诉的九拍工作人员告诉我们，九拍旗下所有商户均由北京易创恒通科技有限公司开发。其实这家公司也是一个注册地虚假的空壳公司，但实际上这家公司和九拍一样，都属于九鼎集团。
7、我们要求九派联系真正的商家退还被骗资金，但得到的答复是：款项已结算给商家，与商家的合作关系已终止，无法联系到商家……至于具体收款人的详细信息和账户信息，他们以只有司法机关才有权查询为由拒绝提供。
在我们多次联合向人民银行长沙中心支行举报九派涉嫌开展多项违法违规业务后，人民银行长沙中心支行在受害群众舆论投诉压力下，对其开展执法检查，核实确认了九派违法违规行为的事实，并予以行政处罚。人民银行长沙中心支行对九派开具了罚单，以违反支付结算规定、违反洗钱规定对其处以2倍罚款。
但结果却与舆论不符，九派受到了处罚，但尽管九派的违规违法行为有进展，人民银行长沙中心支行却依然没有对其启动反洗钱调查程序，也没有将九派涉嫌违法违规的线索移送公安机关侦查。更令人遗憾的是，作为九派的监管机构，人民银行长沙中心支行事前监管缺失，事后罚款替代监管，推卸责任，对九派过错造成的后果没有立即出台相应的处置措施，更没有要求九派承担过错，妥善处理我们的问题，只是以一句“建议采取法律行动”置身事外。但我们大多数人都被骗光了一切，有的甚至欠下了很多债，哪有钱去起诉？
更何况，相关数据和资料都在九派手中，缺乏足够证据证明该诉讼。
由于相关监管部门监管不力，以及后续的不作为甚至包庇，此事仅被草草罚款，让受害者得不到公正对待，导致我们在维权路上依然举步维艰……为了更好地打击犯罪分子，切实维护社会稳定和法治公正，我们联合向大家举报九派为多家非法外汇交易平台提供支付接口，涉嫌洗钱，并寻求帮助。我们的呼吁是：
1、成立调查组，对九派涉嫌违法行为进行深入调查，并向我们公布调查结果；
2、我们要求九派公司尽快联系商家归还我们被骗取的资金，否则必须将所有涉案公司的真实支付商户信息，包括支付账号等交给调查组或者公安机关。
3、九派若未达到第二点，须按照有关规定向我们实行“预付款”。
王斌
