超强版山西金典证券强化责任担当构筑防控网络

超强版山西金典证券强化责任担当构筑防控网络
 

财政是国家核心竞争力的关键。证券业作为金融业的重要组成部分，在国民经济中发挥着不可替代的作用，它的发展状况也直接影响到国家反洗钱工作的成效。山西证券于1988年成立，在人民银行、证监会等监管机构的领导下，发挥区域优势，强化责任担当，弘扬文化引领，扎实有效地推进“风险为本”反洗钱工作。

文化引导下的反洗钱全面融入公司管理

山西证券自《反洗钱法》颁布实施以来，通过构建与公司文化一脉相承的反洗钱管理机制，确立了从反洗钱高起点上、反洗钱为价值创造的理念，将反洗钱工作深入到经营管理的各个环节。反洗钱工作在公司新产品新业务的设计、分支机构的扩展、金融产品的销售、信息系统的建设、重要人员的任免等工作中都是一个很重要的指标。

科技支撑，信息系统成为反洗钱工作的助推器

如果没有一个高效、可靠、完善的信息系统，在洗钱手段多样化、行为隐蔽化、犯罪专业化的复杂形势下，日新月异的证券市场必将成为洗钱犯罪的温床。在《反洗钱法》实施之初，山西证券就认识到了这一点，并以“高起点、高标准、严要求、系统化”的原则，构建了自己的反洗钱信息系统。于2007年首次在行业内建立了可疑交易监控与“总对总”报告系统，实现了机构客户身份识别、个人客户身份联网核实等功能。2013年作为第一批36家参与了对金融机构大额和可疑交易的综合试点。2014洗钱风险分级分类系统上线。2015反洗钱文化体系上线运行。2017-2018年，公司先后按照反洗钱“3号令”和人行“235号”的要求，多次升级反洗钱可疑交易监控和报告系统等，并接入道琼斯反洗钱黑名单数据库，实现了对潜在的洗钱风险进行科学、规范的管理，为反洗钱工作的顺利开展提供了有力保障。

履行职责，强化各环节的风险控制

不断推进日常工作、业务流程和信息系统的整合，将各项法律法规要求分解、细化并落实到每一个业务环节，确保各项职责落到实处。当与客户建立业务关系时，自然人客户通过系统验证、人工验证、后台复核等步骤识别，而非自然人客户则通过企业信用信息系统、黑名单制度、股权结构等程序识别。连续交易过程中，对异常行为、非交易过户、信用交易、大宗交易等业务，通过联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地考察、网络信息查询等方式，进行尽职调查，不断加强对其金融交易活动的监控分析，对高风险客户采取限制措施，确保不留死角，有效监控。

筑牢防线，开展宣传培训，提高反洗钱意识

提高全员反洗钱意识是有效开展反洗钱工作的基石，公司内部形成了集中培训与重点学习、网上学习与现场教学、经验分享与案例警示相结合的多层次、多角度、全方位的培训体系。开展反洗钱宣传月活动，开展法制宣传进社区、进农村、进学校等活动，使反洗钱宣传教育常态化制度化，切实提高广大群众的反洗钱意识。

山西证券克服了勇者自创的种种困难，将不断强化反洗钱机制体系，强化反洗钱集中控制，充分发挥金融机构的先锋队作用，共筑反洗钱防控网络。