王斌
在上半年利率下行叠加资产荒的背景下，债券市场牛市行情持续，风险相对可控且表现相对稳健的固收产品愈发受到投资者青睐，成为资产配置中的重要选择。泰康基金作为一家保险系的公募基金管理人，凭借在投资领域的险资基因的天然优势，自成立以来，取得了不俗的成绩与良好的行业口碑。
旗下固收产品业绩表现亮眼
作为保险系基金公司的泰康基金，秉承了股东泰康资产优秀的险资投资基因，旗下多只固收类产品实力揭榜，荣获了银河证券和海通证券的五星评级，展现了其卓越的固收投资管理能力。
银河证券数据显示，截至2024年6月末，泰康基金旗下13只注1纯债及偏债混合类产品（AC份额分开统计）获评银河证券五星好评。同时，海通证券数据则显示，截至2024年7月末，泰康基金旗下亦有6只注2纯债及偏债混合类产品（AC份额分开统计）获得海通三年和五年双五星好评。尤为瞩目的是，泰康安泰回报、泰康颐年A/C、泰康金泰回报3个月更是同时荣膺银河证券三年期五星评级及海通证券三年期、五年期五星评级。
更值得一提的是，根据海通证券发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜2024-6-30》数据显示，跨越不同时间维度，泰康基金固收业绩表现在短期、中期乃至长期均位于行业前列，最近三年、最近两年、最近一年位列前1/5注3，进一步巩固了泰康基金在固定收益投资领域的领先地位。
面对复杂多变的宏观经济环境和利率波动趋势，泰康基金能够取得如此优异的成绩并非偶然。这一切的背后，是泰康基金固定收益团队严谨细致的工作态度以及高效协同的合作精神。
据记者了解，泰康基金搭建了投资、研究、交易不同岗位分工明确及紧密协作的固定收益投研体系，对影响中长期利率趋势和短期市场变化的宏观基本面、政策面、资金面、债券供求、收益率曲线、信用利差等因素进行全面分析，力争有效的把握债券市场走势。同时，在信用研究、转债研究上均形成了涵盖宏观、中观、微观的具有自身特色的研究体系。
多元风格的权益投资体系
除了在固收投资领域的优秀表现外，泰康基金打造了多元风格的权益投资体系，覆盖A股、港股双市场，灵活运用多种策略，构建多样的投资能力圈，严守投资纪律，强调风险回撤控制能力，追求长期投资回报，旗下产品也有不俗的业绩表现。
相关数据显示，泰康蓝筹优势股票获得海通证券三年期五星评级，泰康品质生活混合A/C获得银河证券三年期五星评级，此外，泰康策略优选灵活配置混合获得银河证券五年期五星评级。根据海通证券发布的《海通证券三年、五年、十年综合系列基金评级证券研究报告》数据显示，泰康基金股票投资能力获得海通证券三年期五星评级注4。这些荣誉不仅是对泰康基金权益类资产投资管理能力的肯定，也反映了其在权益类产品管理方面的专业水平。
要在复杂的市场环境中保持持续竞争力，就必须不断创新和完善投资策略。据了解，泰康基金在权益投研能力建设上采取了自上而下与自下而上相结合的投资流程，形成了严谨的投资决策体系，确保投资组合在构建过程中能够得到充分论证并及时优化。在此基础上，泰康基金进一步完善了二级配置决策体系，引入了总量研究及市场风格配置模型，这一举措既承接着MVPCT的宏观大类资产配置体系，又与行业景气分析系统紧密衔接，形成了多元风格的权益投资体系。
此外，在新“国九条”后，二十届三中全会在提升上市公司质量、持续监管、退市制度等方面进一步做出部署，上市公司质量是构建健康资本市场的基石，投资不能仅停留在财务数据分析，更要深入挖掘企业的核心价值、创新能力和可持续发展潜力。在投资研究方面，泰康基金持续迭代升级基于深度研究，以长期主义为导向的精细化投研体系，重视深度研究能力，关注企业长期投资价值，不断加强对行业和产业链的纵深研究，力争有效捕捉和挖掘到有价值的投资机会。
加强绝对收益能力建设，以持有人体验为先
泰康基金始终为更好地服务广大人民群众投资理财需求持续努力。在“以客户为中心”的企业核心价值观的指引下，在投研能力建设上，泰康基金高度重视绝对收益能力建设，不断提升资产配置、策略化和风险控制能力，将绝对收益指标纳入投研考核体系。依托于扎实精细的研究支持体系，泰康基金以绝对收益为先，致力于为持有人创造稳健且可持续的投资回报。
目前，泰康基金已经为1200万客户提供公募基金投资理财服务，通过长期稳定较好的投资业绩、丰富多元的产品选择和专业贴心的陪伴服务，助力每一位投资者实现投资理财目标。在投资者陪伴过程中，泰康基金还通过“人生四季
财富同行”系列巡讲，“走进社区、走进校园、走进基层”系列“走进”活动，传递投资理财知识，防范金融投资风险。
注1：获银河证券五星评级的固收类基金有泰康金泰回报3个月定期开放混合、泰康颐年混合A/C、泰康招泰尊享一年持有期混合A/C、泰康安泰回报混合、泰康安益纯债债券A、泰康瑞坤纯债债券C、泰康景泰回报混合A/C、泰康年年红纯债一年定期开放债券、泰康安和纯债6个月定期开放债券、泰康兴泰回报沪港深混合A类。评级来自银河证券《基金星级评价季度公开报告》，统计截至2024.06.30，2024.07.01发布。
注2：获海通证券三年和五年双五星评级的固收类基金有泰康安惠纯债A/C、泰康安泰回报、泰康颐年A/C、泰康金泰回报3个月。评级来自海通证券《海通证券三年、五年、十年综合系列基金评级证券研究报告》，统计截至2024.07.31，2024.08.01发布。
注3：泰康基金固收业绩排名数据来源来自海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜2024-6-30》，统计截至2024.06.28，2024.6.30发布。最近三年固收业绩排名为21/138，最近两年固收业绩排名为17/163，最近一年固收业绩排名为26/174。
注4：泰康基金股票投资能力五星评级数据来自海通证券《海通证券三年、五年、十年综合系列基金评级证券研究报告》，统计截至2024.07.31，2024.08.01发布。
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本观点仅代表当时观点，今后可能发生改变，仅供参考，不构成投资建议或保证，亦不作为任何法律文件。基金过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金管理人不保证盈利，也不保证最低收益。泰康颐年混合、泰康金泰回报3个月、泰康蓝筹优势股票、泰康品质生活、泰康策略优选灵活配置混合可投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，存在不对港股投资的可能。基金有风险，投资需谨慎。请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》和《产品资料概要》等基金法律文件(详阅泰康官网或客服热线)，选择与自己风险能力相匹配的基金。
